RIA就是在投资公司等主体内外向其他人提供证券投资建议并收取费用的个人或机构。

在美国，向他人提供收费的证券投资服务建议，必须向美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission,SEC)或其主要经营地所在的州证券机构申请注册为投资顾问，即注册投资顾问RIA。

证券投资建议的范畴在美国颇为广泛，囊括整个证券市场的资产管理、账户管理与理财服务行为，所以资产池中既包括股票、债权、共同基金、商品期货等常见有价证券，对冲基金管理、理财规划服务等也被界定为证券投资业务，从业人员需要持RIA牌照。

在美国，除1933年《证券法》和1934年《证券交易法》外，RIA主要受到1940年《投资顾问法》监管，后者监管的核心是强调RIA的受托责任，即RIA始终要将投资人利益置于自身利益之上。

在该法案要求下，RIA需要对其报酬、利益冲突等情况进行充分的信息披露，任何名义的利益输送都属于违法行为。

如何拿到一张RIA牌照

首先，需要注册一家美国公司。

RIA要求必须以公司为主体，因此在申请RIA牌照前需要在美国注册一家公司。

公司名称没有特殊限制，没有重名即可，一般名称之后冠以CORP(CORPORATION)，LTD(LIMITED)，INC(INCORPORATED)，CO(COMPANY)或LLC等字样。

不同的州所要求的注册资本不同，一般为

50,000美金，不需要验资到位。

需要提供当地的注册地址。

一般办理时间在20-25个工作日。

其次，以公司名义在投资顾问公共披露系统(Investment Adviser Public Disclosure ，IAPD)注册账户，该系统除用于申请注册外，也用于RIA后续的合规自查和信息披露。

第三，在IAPD系统中在线填写ADV表格并提交。

ADV表格包括两个部分，第一部分需要提供公司股东、人、过往被处罚记录等信息。

第二部分分为两个小部分，需要提供申请人展业、潜在客户、利益冲突以及需要补充的相关个人信息。

ADV表格包括73页的内容，平均需要9个小时来填写。

第四，在完成线上申请的同时，需要通过Series65/66考试获取资质。

企服快车的监管牌照业务范围：美国MSB牌照、加拿大FintracMSB牌照、爱沙尼亚MTR、澳大利亚AUSTRAC、英国FCA、马耳他监管牌照、巴哈马监管牌照、毛里求斯监管牌照、日本FSA金融监管、香港SFC金融监管、新加坡基金会、新加坡MAS金融监管、数字货币交易所牌、、虚拟币牌照、数字货币监管牌照、圣文森特注册文本监管、VFSC瓦努阿图监管、阿联酋FSRA牌照、塞浦路斯CySec牌照、伯利兹IFSC牌照、新西兰FSP及FMA牌照、澳大利亚ASIC牌照、瑞士FINMA牌照、塞舌尔FSA牌照、开曼监管CIMA牌照、加密货币牌照等全球海外监管牌照。